株価が下がっている今、積み立てを続けて強い土台をつくる。結局は、長く続けたものが強いのだから。2022年9月の積み立て運用報告

マネーのお話

私が資産運用を始めたのは2004年。
今年2022年で、19年目に。

この19年の自分の経験を振り返ると、
いろいろな金融商品を経験しながらも
ひとことでまとめるならば
「長く続けてきたものが強い」
なのではないかと思います。

長く続けてきたもの、といえば
定期的に資金を積み立て、
そして購入して運用しているものが
当てはまります。

今年2022年も残り3ヶ月に。
私が積み立てで購入し
運用している金融商品の
運用報告をいたします。

前回が2022年6月18日の記事での報告。

下がっている今こそ、土台作りのチャンス。結局は、長く続けたものが強いのだから。2022年6月の積み立て運用報告
私が資産運用を始めたのは2004年。今年2022年で、19年目に。この19年の自分の経験を振り返ると、いろいろな金融商品を経験しながらもひとことでまとめるならば「長く続けてきたものが強い」なのではないかと思います。長く続け...

積み立てで運用している商品

私が、長い期間積み立てで購入し、
運用している主な商品はこちら。

【つみたてNISAで運用している投資信託】
つみたてNISAでは、全世界の株式に投資する
投資信託を購入、運用しています。

まず2018年の年初のつみたてNISA開始から
2021年8月まで購入し、現在は保有したまま
運用だけをしているのが以下の2本。

①SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド

SBI・全世界株式インデックス・ファンド[8931217C](運用会社 : SBI)
SBI・全世界株式インデックス・ファンドの市場価格、運用方針をワンストップで提供。リターン・リスクなどの詳細なデータやファンド概要も。

全世界の株式市場での価格を指数化した
「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」
に連動する運用を目標とした投資信託。

アメリカ株が50%以上、
日本を含む先進国株の割合が多めですが、
新興国も含め50か国以上、多くの銘柄を
組み入れています。

(購入時)買付手数料 0
(保有時)信託報酬 0.1102%程度/年
(解約時)信託財産留保額 0

②楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド

楽天・全世界株式インデックス・ファンド[9I311179](運用会社 : 楽天)
楽天・全世界株式インデックス・ファンドの市場価格、運用方針をワンストップで提供。リターン・リスクなどの詳細なデータやファンド概要も。

こちらも、全世界の株式市場での価格を指数化した
「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」
に連動する運用を目標とした投資信託。

こちらもアメリカ株が50%以上、
日本を含む先進国株の割合が多めですが、
新興国も含め多くの国の、多くの銘柄を
組み入れています。

(購入時)買付手数料 0
(保有時)信託報酬 0.202%程度/年
(解約時)信託財産留保額 0

そして、2021年9月から新しく購入し、
運用している投資信託がこちら。

eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)[0331418A](運用会社 : 三菱UFJ国際)
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の市場価格、運用方針をワンストップで提供。リターン・リスクなどの詳細なデータやファンド概要も。

こちらも、全世界の株式市場での価格の指数に
連動する運用を目標とした投資信託なのですが、
連動目標対象の指数は、
「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」
となります。

こちらもアメリカ株が50%以上、
日本を含む先進国株の割合が多めですが、
新興国も含め多くの国の、多くの銘柄を
組み入れています。

(購入時)買付手数料 0
(保有時)信託報酬 0.1144%程度/年
(解約時)信託財産留保額 0

【セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド】

セゾン・グローバルバランスファンド | ファンド・プランの紹介|セゾン投信
世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に50%ずつ分散投資できる、10万人超(2022/8/1時点)が投資をするバランス型ファンド「セゾン・グローバルバランスファンド」をご紹介いたします。積立投資・つみたてNISA(積立NISA)ならセゾン投信。月々5,000円からの積立投資やお子さま向け口座、つみたてNISAでこ...

セゾン投信で販売されている投資信託。

株式や債券の価格の指数に連動する
運用を目標としています。

世界30か国以上の株式と、
10か国以上の債券に投資し、
株式と債券の投資比率を原則として
50:50として分散しています。

(購入時)買付手数料 0
(保有時)信託報酬 0.56%程度/年
(解約時)信託財産留保額 0.10%

2007年より積立購入、運用中。

【純金積み立て】
毎月一定額の資金を積み立て、
継続して”金(GOLD)”を購入します。

株式や債券等の値動きに連動しにくい傾向があり、
リスク分散効果があるといわれています。

2007年より積立購入、運用中。

2022年9月時点の運用状況

そんな私が運用している商品の、
運用成績は以下のとおり。

【つみたてNISA運用】
①eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)
-2.17%の含み損

(6月…-5.50%の含み損)

②SBI-SBI・全世界株式インデックス・ファンド
+40.61%の含み益

(6月…+34.49%の含み益)

③楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド
+40.65%の含み益

(6月…+34.89%の含み益)

【セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド】
+79.52%の含み益

(6月…+75.23%の含み益)

【純金積立】
+56.25%の含み益

(6月…+60.56%の含み益)

世界各国のマーケットを見ると、
定期的な1日~数日程度の大きな下落や
地政学的な問題などで
下落をするときがあります。

ここ最近はFRBが大幅利上げを続け、
アメリカの金融引き締めなどで不安定になり
大きく下落する局面が散見されます。

NYダウは3万ドルを割り込んでも
下げが止まらず、9月30日も500ドルの下落。
日経平均も26000円台を割り込みました。
そして為替は1ドル145円近い円安に。

そんな中、金はドル建てでは下落基調も
為替の円安に助けられて対円での評価額は上昇。

環境のよくないマーケットでも、
全体としては含み益での運用ができています。

下落は何度もあったけど、そのたびに強い基盤を作ってきた

さて、マーケットが不安定な今。
なかなか積立投資を始めづらいという
声もあるかと思います。

実際のところ、私も
つみたてNISAをはじめた2018年の年初は
NYダウは26,000ドルをとらえようとし、
日経平均は24,000円に迫る勢いで
当時の最高値圏でした。

(参考)2022年9月30日終値
NYダウ  28,725.51ドル
日経平均 25,937.21円

(前回)2022年6月17日終値
NYダウ  29,888.78ドル
日経平均 25,963.00円

つまり、当時一番高いところからはじめた
と言っても過言ではなかった
このつみたてNISAでの買い付け。

実際に直後の2月頃からの下落では
いきなり含み損を抱えましたし、
2019年の年始には2018年末からの株価下落で
含み損が10%ほどになることもありました。

セゾン投信の積み立てをはじめた翌年の2008年。
リーマンショックで資産は半減しました。
積み立てていた投資信託は、
2012年まで含み損(=マイナス)で推移しました。

それでも、下がっているときには
安いものを多く買付でき、
平均買付コストを下げる効果を得られます。

長期間ほったらかしで投資するものであれば、
下げ相場であっても長い目で見れば
大きなチャンス。

私も、下落で安くなった時に
多く買い付けできた分が
上昇時に大きくプラスに働き、
今の運用成績につながっています。

今の大きく下落する局面もまた、
つみたてNISAで購入している投資信託は
含み損を抱える場面もあります。

ですが、そこで安く購入した分は
後で大きな力になってくれる。
そう信じて日々コツコツと積み立て続けます。

マーケットの動きは予想ができないもの。
下がれば安いものが多く変えて
コストを下げる効果がありますし、
積立投資に関していうならば
なるべく早い時期の開始が
良いのではないかと思います。

今回、私が運用成績を紹介したものについても、
どれもやっていることは、
一定のルールを決めての積立購入であり、
ほぼほったらかしですから、
結局のところ、長期での積立が
最強なのではないかと思うのです。

これからも、長くマーケットと付き合っていけば
逆境の時期もあることでしょう。
また、さらに暴落する場面もあるかもしれません。

ですが、この積立の力が
将来的には大きな実りになることを信じ、
今日もコツコツと積み立てを続け、
育てていきます。

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